הנושא של העברת כספים מחו"ל הוא רגיש במיוחד בישראל, זאת כיוון שההיסטוריה מראה על לא מעט מעשים פליליים הקשורים להלבנת הון. הבנקים בארץ, לא מאפשרים לבצע העברות של כסף ממדינות אחרות בקלות והם מסבירים את זה בכך שהם מבקשים לפעול תחת התקנות והחוקים של האיסור על הלבנה של הון, המבוססת על חוק מלפני כעשרים שנה. עם זאת, גם במקרים מסובכים במיוחד ובדרך כלל לאחר התערבות של בית משפט, יועברו הסכומים הללו בסופו של דבר והבנקים "יוכרחו" לבצע אותן במלואן, אם הוכח כי הכספים חוקיים.
עקרונות העברת כספים מחו"ל
תשומת הלב והטיפול היסודי בכל הנוגע אל העברת כספים מחו"ל, במיוחד בשנים האחרונות, נובעים מהעבודה שישנם רבים שמרוויחים סכומים נאים ביותר מעבר לים – ומשתמשים בהם לרעה, או שמלכתחילה צברו את הסכומים הללו בגלל מעשים שאינם חוקיים. כדי להעביר כסף מחו"ל, מבנקים שאינם ישראליים, יש לקחת בחשבון כי הבנק הישראלי יערים קשיים על ההעברה הזו. כדי לצמצם את האפשרות של העיכובים בהעברת הכסף, חשוב לפני הכל – ובעיקר אם מדובר בהרבה כסף – ליידע את הבנק בישראל, על כך שעומדת להתבצע העברה משמעותית של כספים.
חשוב להבין, שהאמון הוא הכלל הראשון כאן ולכן, גם אם קיבלתם תשובה שלילית מהבנק שלכם, מוטב לנסות להבין היכן הבעיה וחוסר האמון ולהפיג אותו. ניסיונות העברת הכסף אל בנקים אחרים בישראל, רק יפרו עוד יותר את האמון שמדובר בכסף "נקי" ולכן הסיכוי שאכן ההעברה תאושר – יילך ויקטן.
ממה חוששים הבנקים בישראל?
הבנקים בישראל מעדיפים להימנע מהעברה של כסף מחו"ל, כיוון שהם חוששים מרמאויות ו"עוקצים" הקשורים להלבנת הון, שנעשה מחוץ לישראל ובעליו מנסים להעביר אותו לישראל ולהשתמש בו, שלא כחוק. הפחד הוא מפני העברת כספים מחו"ל שיהא לא חוקית, למשל של מזומנים, דיווח לא מדויק או שקרי לרשויות באשר לכספים ופעולות מתוחכמות כאלה ואחרות, אשר יכשירו לכאורה את הכספים, שנצברו באופן שאיננו תואם את תנאי החוק.
השימוש בביטקוין והאתגרים הכרוכים בו
אחד מסוגי העברת כספים מחו"ל הנפוצות ביותר, היא העברת כספים ממכירת ביטקוין, אשר צבר פופולריות רבה בעשור האחרון. בדרך כלל מדובר בסכומים גבוהים מאוד של כסף, אשר הסוחרים בביטקוין מחוץ לישראל, מבקשים להמירו לשקלים בארץ, זאת על מנת לרכוש נכסים. באופן טבעי וכמעט אוטומטי, הבנקים כאן יעדיפו להימנע מלבצע פעולה של העברת כסף מחו"ל ובעיקר בהיקף כה נרחב.
במקרים שבהם אדם מבקש להקל על התהליך ולמנוע מצב שבו הון רב שלו "ייתקע" ולא יהיה ניתן לשימוש, כדאי לשכור את שירותיו של עורך דין המתמחה בנושאים פיננסיים כאלה. תיעוד ההעברה והחוקיות של הכסף, עניין חשוב בפני עצמו – מכיוון שמסחר בביטקוין הוא חוקי לחלוטין – הוא קריטי ויכול כמובן לסייע, לתהליך "חלק" של העברת הכסף לבנק ישראלי והמרת הכספים לשקלים, כפי שרציתם.
מה דעתכם? כתבו לנו כאן: